بقلم Tirchi Mourad – مدير النظام المعلوماتي، GAM للتأمينات

في مجال التأمينات، تُقاس جودة الخدمة قبل كل شيء من خلال عنصرين أساسيين: بساطة الاكتتاب وسرعة التعويض. وللاستجابة لهذه المتطلبات، باشرت GAM للتأمينات منذ أربع سنوات تحولًا عميقًا لنظامها المعلوماتي، الذي وضعناه في صميم استراتيجيتنا للتحسين التشغيلي.

تكمن الخصوصية التاريخية لـ GAM للتأمينات في نموذجها المركزي لتسيير الحوادث: فالتعويضات لا تُعالَج مباشرة من طرف الوكالات، بل من طرف قسم مركزي مخصص يضم خبراء مهنيين. وبفضل التحول العميق لنظامنا المعلوماتي، أصبح هذا التنظيم – الذي اعتُبر في البداية غير مألوف – نقطة قوة حقيقية. فهو يتيح لنا اليوم ضمان السلاسة في الاكتتاب والسرعة في التعويض، من خلال تقليص آجال معالجة الحوادث بشكل معتبر. ذلك أن جودة البيانات المجمَّعة عند الاكتتاب وموثوقيتها عاملان حاسمان: إذ يتوقف عليهما مباشرة قدرة فرقنا على دراسة الملفات وتسويتها بسرعة. ويضمن نموذجنا المركزي لتسيير الحوادث، إلى جانب هذا التحكم في المعلومة، معالجة متجانسة وصارمة وفعالة على كامل التراب الوطني.

تحول تدريجي ومُهيكَل

تمثلت المرحلة الأولى من هذا التحول في الرقمنة الواسعة للأرشيف الورقي، بإدماج ملايين ملفات الاكتتاب والتعويض ضمن منصة للتسيير الإلكتروني للوثائق (GED). وقد أتاح هذا التحول اللامادي الوصول الفوري إلى كامل سجل المؤسسة، مما سهّل إلى حد كبير تحليل الملفات واتخاذ القرار ومعالجة الحوادث.

شكّل هذا الأساس الوثائقي قاعدة لتحول معلوماتي أوسع: نشر بنية تحتية آمنة وقابلة للتطور، وإدماج حلول لتسيير العمليات المهنية (BPM)، والأتمتة الروبوتية للمهام (RPA)، وكذا خدمات للهاتف المحمول تستعملها الوكالات. وتتضمن هذه التطبيقات أدوات للتعرف الضوئي على الحروف (OCR)، مُدرَّبة خصيصًا على الوثائق الإدارية الجزائرية، من أجل جمع بيانات موثوقة آليًا منذ الاكتتاب. ويُحسّن هذا النهج جودة المعلومات المسجلة منذ البداية، مما يسهّل المعالجة اللاحقة للملفات، لا سيما في مجال التعويض، حيث تتوقف السرعة مباشرة على متانة البيانات الأولية.

GAMIA: الذكاء الاصطناعي المهني في صميم النظام المعلوماتي لـ GAM للتأمينات

GAMIA ذكاء اصطناعي صممته GAM للتأمينات بعد ثلاث سنوات من التطوير بالشراكة مع عدة شركات Insurtech. وقد دُرِّب على أكثر من 250 000 حادث حقيقي، ويقوم على التعلم العميق ويُثري نفسه باستمرار بفضل بنية ذاتية التعلم. وهو مُدمَج في النظام المعلوماتي للشركة، ويستعمله المسيّرون والخبراء يوميًا لتنقيط الأضرار وكشف الغش ومعالجة الملفات البسيطة آليًا.

كان أثره فوريًا: تقليص الآجال، تسريع التسويات، وارتفاع ملحوظ في رضا الزبائن. وفي GAM للتأمينات، لا يحلّ هذا الذكاء الاصطناعي محل الإنسان، بل يُكمّله، إذ يضع في متناوله أداة قوية وشفافة وقابلة للتطور، مع الإبقاء على رقابة بشرية على التحليل والقرار.

حصيلة استراتيجية معلوماتية في صميم تحول GAM للتأمينات

في الختام، أثبت هذا التحول المعلوماتي، الذي قيد بمثابرة وصرامة خلال السنوات الأربع الأخيرة، أن النظام المعلوماتي ليس مجرد أداة تشغيلية، بل رافعة استراتيجية حقيقية في صميم سلسلة القيمة التأمينية. ومن خلال الإدماج التدريجي لحلول متينة للتسيير الإلكتروني للوثائق (GED) وBPM وRPA وOCR والذكاء الاصطناعي، عززت GAM للتأمينات فعاليتها التشغيلية، وحسّنت رضا زبائنها بشكل معتبر، ووضعت أسس تحول مستدام في خدمة تأمين الغد.